‘140억’ 범죄수익 코인으로 세탁한 일당 검거

경찰청 사이버수사팀은 2026년 6월 17일, 암호화폐를 이용해 140억 원에 이르는 범죄수익을 세탁한 조직 일당을 전격 검거했다고 밝혔다. 이번 사건에서 주목되는 점은 기존 범죄와 암호화폐 기반 자금세탁의 결합, 그 조직적 방식, 그리고 금융과 수사 체계에 던진 현실적 경고다. 경찰 조사에 따르면 이 일당은 다단계 사기, 불법 도박 등 다양한 범죄활동을 통해 취득한 현금을 비트코인 등 가상자산으로 환전한 뒤 해외 거래소를 경유해 여러 차례 트랜잭션을 반복, 출처를 숨기는 전형적인 ‘세탁 경로’를 구축했다. 단순한 개인 범죄가 아닌, 범죄수익 관리 총책을 중심으로 환전 브로커와 IT 전문가, 심지어 국내외 거래소 중개 조직까지 포함된 국제적 네트워크가 확인됐다. 국내외 공조로 일부 자금은 동남아, 중동 등 제3국 소재 거래소로 이동했고, 이는 전통 금융권의 AML(자금세탁방지) 감시망이 암호화폐 환경에서는 여전히 허점을 드러낸 부분이다.

이번 사건은 ⓵ 암호화폐의 익명성 및 탈중앙성, ⓶ 범죄 조직의 신속한 디지털 기술 습득, ⓷ 정책적·법제적 사각지대를 동시에 보여준다. 현장 수사팀은 최근 도입된 국내 가상자산 사업자 실명제, 자금흐름 기록 시스템을 적극 활용해 주요 계좌 흐름을 추적했으나, 실명 확인이 느슨한 해외 중소거래소 활용과 탈중앙화 지갑의 대량 사용 등 지속적으로 발전하는 범죄 기법에 어려움을 겪었다. 특히 트래블룰(가상자산 전송 정보의무) 도입에도 불구, 각국 입법 속도 차이로 완전한 차단이 실질적으로 불가능해졌다는 점이 확인됐다.

범죄수익 은닉과 자금세탁 방식은 고도화되어, 비트코인뿐만 아니라 이더리움, 모네로 등 익명성 특화 코인들이 대거 사용됐다. 이 과정에서 ‘믹서(mixer)’ 또는 ‘세탁기’로 불리는 탈중앙화 서비스와, 거래소간 소액 분할 송금 다회 반복, 신규 계좌 순환 개설 등 흔히 해외에서 확인됐던 수법이 국내 환경에도 연착륙했다. 단일 범죄조직이 가상자산 거래소 전문가, 개발자, 현장 브로커 등 다수 역할집단으로 분업체계를 갖추고 조직적으로 움직인 것이 경찰 발표를 통해 입증됐다.

경제적 함의로 볼 때, 가상자산의 제도권 편입에도 불구하고 거래소 등록, 실명인증 등 미비한 제도가 여전히 남아 있다는 우려가 크다. 국내외 암호화폐 시장의 상호 연결성과, 기술적 담보가 따라주지 않는 국가적 규제의 한계가 이번 사건을 통해 드러난다. 규제 당국과 수사기관은 자금세탁방지 고도화를 지속하고 있으나, IT 기반 범죄가 범죄조직화와 맞물려 적응속도가 더 빠르다는 점도 확인된다. 실제로 경찰은 관련 법률 개정과 신속한 국제공조 요구를 강조했다. 한편 당국은 범죄수익 환수를 넘어, 범죄수익 흐름 차단을 위한 프라이빗월렛·탈중앙화거래소·익명성 강화코인 등 사각지대 해소 정책마련이 불가피하다는 의견이다.

사회적 여파도 간과할 수 없다. 피해자 다수는 신종 투자사기 등에서 현금이 가상자산으로 ‘증발’되는 상황을 목격했다. 일반 국민들의 체감 불안이 증폭되고, 범죄조직의 신종 수법 앞에서 공동체 안전망과 사법시스템의 신뢰가 시험대에 오르고 있다. 이는 금융 범죄의 양상이 단순 탈세·사기에서 자금세탁 등 고차원 범죄로 전환됐다는 방증이다.

관련 여러 보도 및 해설을 종합하면, 암호화폐가 고도의 기술적 위험성과 제도적 허점을 동시에 내포함을 다시금 강조할 수밖에 없다. 범죄수익의 유통 과정을 투명화하는 추가적 기술 도입, 국제공조와 트래블룰 준수에 대한 실효성 있는 검증, 심지어 일부 전문가들은 익명성 강화코인 전면 거래금지까지 거론하고 있다.

결론적으로, 140억 원대 범죄수익 세탁 검거는 법률·정책·금융·기술 등 다면적 대응 없이는 유사 범죄 차단이 쉽지 않음을 보여준다. 전문가들은 규제·감시망의 선제적 확대와 동시에, 범죄조직의 기술 진화에 맞서는 체계적 정보교류와 국제협력이 필수라고 지적한다. 이번 사건은 가상자산의 혁신성과 위험성이 맞물린 현 단계에서, 사회 전반에 자금세탁방지(AML) 체계 고도화가 시급하다는 경고다.

— 김도현 ([email protected])